Unser AML und Verifizierungsprozess

Diese Seite erklärt, wie wir bei Betibet Casino Geldwäscherei verhindern, Ihre Identität prüfen und welche Schritte Sie dafür durchlaufen. Die Regeln folgen den Auflagen unserer Curaçao-Lizenz Nr. 8048/JAZ2019-049.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung gegenüber der Lizenzbehörde

Wir setzen die Antigeldwäscherei-Vorgaben (AML) unserer Lizenzbehörde in Curaçao vollständig um. Dazu gehören die Identifizierung jedes Kunden, die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an die zuständige Stelle und die Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter. Altacore N.V. trägt als Betreiberin die Gesamtverantwortung für das Programm.

Unser AML-Programm beruht auf drei Säulen: Kundenidentifizierung (KYC), laufende Transaktionsüberwachung und interne Berichtspflichten. Ein Verdachtsfall wird dokumentiert, geprüft und bei Bestätigung gemeldet. Die Auszahlung kann in dieser Zeit ruhen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt vor Ihrer ersten Auszahlung, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen von 2 000 CHF. Ausserdem können wir Sie bei einzelnen grossen Transaktionen, bei Verwendung mehrerer Zahlungsmittel oder bei Auffälligkeiten jederzeit um Dokumente bitten.

Wir verlangen drei Dokumentgruppen: eine amtliche Identitätskarte (Pass, ID oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihrer E-Wallet).

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter sehen die Daten, und wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.

• Dokumente im Konto hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Automatische Vorprüfung von Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei Einzelauszahlungen über 10 000 CHF, bei auffälligen Einzahlungsmustern oder wenn der Einsatzstil nicht zu Ihren erklärten Verhältnissen passt, können wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht unserer Lizenz.

Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Kaufverträge. Solange der Nachweis aussteht, ruht die betroffene Auszahlung. Sobald wir die Belege geprüft haben, wird die Zahlung normal weiterbearbeitet; bereits gespielte Gewinne bleiben unangetastet.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Regeln für Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Muster wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln oder Auszahlungen kurz nach Einzahlung ohne Spielaktivität markiert. Markierte Fälle prüft unser Team manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT, Karte und Krypto eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Einzahlungen und Auszahlungen sowie den Spielsaldo für neue Einsätze. Der bereits vorhandene Saldo bleibt erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Stimmen Dokumente nicht überein, liefern Sie Fälschungen oder nutzen Sie ein Konto im Namen einer anderen Person, schliessen wir das Konto endgültig, behalten den eingesetzten Betrag ein und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Gegen Einschätzungen unseres Compliance-Teams können Sie per E-Mail an [email protected] Widerspruch einreichen; wir antworten innerhalb von 72 Stunden.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsprotokolle bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Die Speicherung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Lizenzbehörde und der Abwehr von Betrug.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern oder Korrekturen verlangen. Anfragen dieser Art beantworten wir innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen zu Betibet

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein. Die Pflichtprüfung erfolgt vor Ihrer ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2 000 CHF. Eine freiwillige Verifizierung direkt nach der Registrierung ist möglich und beschleunigt spätere Auszahlungen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis 24 Stunden. Bei unlesbaren Unterlagen oder zusätzlich geforderten Nachweisen, etwa zur Herkunft der Mittel, verlängert sich die Prüfung.

Warum muss ich ein Foto meiner Zahlungskarte einreichen?

Damit belegen wir, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört. Verdecken Sie dabei die mittleren Ziffern und die Prüfnummer, sichtbar bleiben Name und die ersten vier sowie letzten vier Ziffern.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Nach 30 Tagen sperren wir Ein- und Auszahlungen. Ihr Saldo bleibt erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein. Unsere Same-Methode-Regel verlangt die Auszahlung über die Methode der Einzahlung. Krypto-Auszahlungen mit Bitcoin oder Ethereum erfolgen innerhalb einer Stunde.